SERVIZIO DI TESORERIA

Domanda : con riferimento all'articolo 17 sub b) punto 2del disciplinare di gara "Costo unitario omnicomprensivo POS forniti: indicare l'importo forfettario offerto, necessariamente inferiore o uguale, rispetto all'importo netto a base di gara € 400,00" si chiede conferma che la cifra indicata per la base d'asta (Eur 400) non è comprensiva delle commissioni normalmente applicate sulle singole transazioni.

Risposta :

Domanda : Con riferimento al disciplinare art.17 lettera b comma 3, che prevede come parametro del tasso attivo sulla giacenza di cassa il tasso Euribor a tre mesi base 365, tenuto conto che con decorrenza 1 aprile 2019 nell’ambito del processo di riforma degli indici di riferimento l’European Money Market Institute (EMMI), che amministra i tassi Euribor, ha cessato la rilevazione e la pubblicazione dei tassi Euribor con base 365 giorni (cd. “Euribor 365”), si chiede conferma che in sostituzione vada utilizzato il parametro calcolato su base 360.

Risposta : Si conferma che si potrà utilizzare il tasso Euribor su base 360.

Domanda : 1) Nell’allegato tecnico viene indicato che verranno inviate pec con documenti firmati digitalmente per disporre pagamenti come stipendi e provvisori di uscita. Le pec con documentazione firmata digitalmente non sono più immuni da truffe, come si riteneva un tempo, con ovvi effetti economici negativi per l’ente, oltre a un danno di immagine e reputazione per il tesoriere. Si chiede quindi di poter fornire gratuitamente all’ente uno strumento telematico di trasmissione di flussi contabili alternativo alla pec, di facile utilizzo, con modalità operative simili ai flussi pec, che non presenti rischi operativi e di truffe. 2) Nello schema offerta economica per oe viene chiesto per il tasso passivo sull’anticipazione di tesoreria di indicare il tasso di interesse fisso espresso in %. Con un periodo di tempo quinquennale non si possono escludere tensioni finanziarie internazionali che provochino tassi elevati e una situazione paradossale di un tasso sull’anticipazione inferiore a quello sulle giacenze. Si chiede quindi cortesemente conferma che la richiesta di tasso fisso sia un refuso e che l’offerta possa essere espressa in termini di spread sull’Euribor a tre mesi, al pari di quanto previsto per il tasso sulla giacenza di cassa. 3) Con riferimento all’articolo 31 della convenzione si chiede conferma che l’eventuale rinnovo o proroga fino a un massimo di 3 anni sia subordinato all’accettazione da parte del tesoriere e pertanto che non si tratti di atto unilaterale dell'Ente e quindi di un obbligo per il tesoriere. 4) Nella convenzione nell’art.15 comma 3 è scritto che la valuta di accredito degli interessi sulle giacenze è l'ultimo giorno del trimestre di riferimento, mentre nel comma 4 è indicato che la liquidazione degli interessi sulle anticipazione avviene annualmente. Da anni la prassi bancaria prevede la liquidazione annuale degli interessi sia attivi che passivi per evitare l’anatocismo con la capitalizzazione composta infrannuale, per cui si chiede conferma che anche per gli interessi sulle giacenze valga la liquidazione annuale. 5) Nella convenzione nell’art.12 i commi da 8 a 11 disciplinano le garanzie fideiussorie emesse dal tesoriere. Si chiede conferma che a fronte delle fideiussioni emesse il tesoriere possa ridurre di pari importo l’anticipazione di tesoreria concedibile. 6) All’art. 6.3 del disciplinare viene indicato: Il concorrente, negli ultimi dieci anni dalla data di pubblicazione del bando, deve aver eseguito, con buon esito, il servizio di Tesoreria in almeno 3 Enti locali (ai sensi dell’art. 2 del TUEL) aventi ciascuno almeno 100.000 abitanti. Si chiede conferma che si debba trattare di un periodo di tempo di 10 anni consecutivi. 7) Negli schemi dei flussi finanziari vengono indicati gli importi delle giacenze medie annuali deposito mutui degli ultimi 4 anni. Si chiede se si prevede per i prossimi anni una stabilità dei valori o una variazione in incremento o in riduzione rispetto alla media degli ultimi 4 anni.

Risposta :

Domanda : Buongiorno, con riguardo allo Schema di Convenzione, Art.12 Anticipazioni di Tesoreria, comma 7, si chiede conferma che questi contenuti non mettano in discussione: a) la modalità di chiusura contabile disciplinata dalla FAQ 29 di Arconet, b) il principio statuito dalla lett. B) comma 878 art.1 L. n. 205/2017 per cui le anticipazioni di tesoreria eventualmente non rimborsate al 31/12 non rientrano nella competenza dell’OSL e quindi non concorrono alla determinazione della massa passiva.

Risposta :