GARA EUROPEA A PROCEDURA TELEMATICA APERTA PER L'APPALTO DI TESORERIA FINO AL 31.12.2026. LOTTO 1 UNIONE DEI COMUNI DEL DISTRETTO CERAMICO; LOTTO 2 COMUNE DI SASSUOLO

Domanda : In relazione alla convenzione del lotto 2 (Comune di Sassuolo) si formulano le seguenti richieste: Convenzione Art. 3 punto 14 Il Tesoriere e tenuto ad attivare, fin dalla data di decorrenza del servizio, gli incassi tramite SDD, personalizzati secondo le specifiche tecniche del Comune. Si richiedono chiarimenti sul significato del termine “personalizzati”. Convenzione Art. 5 1.Il tesoriere dovra mettere a disposizione dell’Economo comunale un conto corrente bancario senza spese con possibilita di gestione dell’operativita attraverso sistema di home banking. Per i versamenti che l’Economo deve effettuare a favore di altri enti, dovra essere possibile su questo conto l’utilizzo dei girofondi presso la Banca d'Italia, in questo caso anche senza l’operativita con modalita home banking, ma l’operazione presso lo sportello dovra essere resa comunque gratuitamente senza applicazione quindi di alcuna commissione ne fissa ne calcolata in ragione. Poiché il conto economale è un conto corrente bancario (come riportato anche nella bozza di convezione) e non un conto di contabilità speciale non è tecnicamente possibile che possa essere possa essere utilizzato direttamente per effettuare girofondi fra conti di contabilità speciale detenuti in Banca d’Italia. Si chiedono pertanto specifiche dettagliate in relazione a tale operatività richiesta. Convenzione Art. 8 punto 13 In merito alla riscossione di somme affluite su conti correnti bancari di transito intestati al Comune, attivati senza spese previo accordo con il Tesoriere, il prelevamento dai conti medesimi viene effettuato giornalmente dal Tesoriere senza necessita di alcuna richiesta preventiva da parte del Comune; Il Tesoriere accredita l’importo corrispondente nel conto di tesoreria nello stesso giorno in cui esegue l’operazione di prelievo. Si chiede conferma che i conti denominati di transito possano essere sottoconti del conto principale Convenzione Art. 10 3. I mandati sono messi in pagamento allo sportello della Tesoreria, a partire dal secondo giorno lavorativo successivo a quello della consegna al Tesoriere. Entro la stessa data deve essere eseguito il pagamento per i mandati da estinguere secondo modalita diverse dalla rimessa diretta. In casi di urgenza evidenziati dall’Ente e, comunque, ogni qual volta la situazione lo consenta, i pagamenti sono eseguiti nello stesso giorno di consegna. Il citato articolo probabilmente si riferisce all’operatività con consegna di documenti cartacei. L’articolo in questione contrasta con l’art. 3 della convenzione che prevede che il servizio sia svolto mediante documenti informatici a firma digitale. Si chiedono chiarimenti al riguardo. In particolare si chiede conferma che il servizio debba essere svolto secondo gli standard OPI senza possibilità di consegna di documenti cartacei. 4. Nel caso di pagamenti da effettuarsi a scadenze fisse l’Ente fa pervenire al Tesoriere i titoli di spesa, di norma, tre giorni lavorativi precedenti la scadenza, salvo casi di comprovata urgenza e necessita. I titoli di spesa devono recare in evidenza la dicitura “pagamento da eseguirsi entro e non oltre il ..........” ovvero indicare la scadenza in apposito campo concordato tra le parti Il citato articolo probabilmente si riferisce all’operatività con consegna di documenti cartacei. L’articolo in questione contrasta con l’art. 3 della convenzione che prevede che il servizio sia svolto mediante documenti informatici a firma digitale. Si chiedono chiarimenti al riguardo. In particolare si chiede conferma che il servizio debba essere svolto secondo gli standard OPI senza possibilità di consegna di documenti cartacei. 6. Sui mandati estinti il Tesoriere deve apporre il proprio timbro "PAGATO", la data di quietanza e la propria firma. A comprova dei pagamenti effettuati fa fede la quietanza del creditore; in caso di pagamento con modalita diversa da quella allo sportello e in sostituzione della quietanza del creditore, il Tesoriere provvede ad annotare sui relativi mandati gli estremi delle operazioni di accreditamento o di commutazione, l’avvenuto pagamento e la propria firma Il citato articolo probabilmente si riferisce all’operatività con consegna di documenti cartacei. L’articolo in questione contrasta con l’art. 3 della convenzione che prevede che il servizio sia svolto mediante documenti informatici a firma digitale. Si chiedono chiarimenti al riguardo. In particolare si chiede conferma che il servizio debba essere svolto secondo gli standard OPI senza possibilità di consegna di documenti cartacei. 7. Per il pagamento dei titoli di spesa a favore di enti obbligati alla tenuta dei bollettari, la quietanza valida da unire a corredo dei mandati è soltanto quella staccata dai bollettari degli enti stessi sottoscritta dal rispettivo tesoriere o cassiere, salvo che il pagamento non sia avvenuto per girofondi. Nel caso in cui l’ente beneficiario richieda l’esecuzione del pagamento mediante versamento sul c/c postale intestato allo stesso, ai sensi delle disposizioni di legge in materia, la relativa ricevuta postale è considerata valida come quietanza. Il citato articolo probabilmente si riferisce all’operatività con consegna di documenti cartacei. L’articolo in questione contrasta con l’art. 3 della convenzione che prevede che il servizio sia svolto mediante documenti informatici a firma digitale. Si chiedono chiarimenti al riguardo. In particolare si chiede conferma che il servizio debba essere svolto secondo gli standard OPI senza possibilità di consegna di documenti cartacei. 9. Il Tesoriere puo pagare mandati a favore di un delegato diverso da quello del beneficiario se sugli stessi sono annotati gli estremi della delega rilasciata dal creditore a favore del delegato ovvero se la delega in questione, autorizzata dal Comune, e allegata ai mandati. Il citato articolo probabilmente si riferisce all’operatività con consegna di documenti cartacei. L’articolo in questione contrasta con l’art. 3 della convenzione che prevede che il servizio sia svolto mediante documenti informatici a firma digitale. Si chiedono chiarimenti al riguardo. In particolare si chiede conferma che il servizio debba essere svolto secondo gli standard OPI senza possibilità di consegna di documenti cartacei. 11. Il Tesoriere provvede, come prescritto dalla normativa di legge, a commutare d’ufficio in assegni postali localizzati i mandati di pagamento individuali o collettivi di importo superiore a Euro 5 (cinque) che dovessero rimanere interamente o parzialmente inestinti al 31 dicembre di ciascun esercizio. Il citato articolo probabilmente si riferisce all’operatività con consegna di documenti cartacei. L’articolo in questione contrasta con l’art. 3 della convenzione che prevede che il servizio sia svolto mediante documenti informatici a firma digitale. Si chiedono chiarimenti al riguardo. In particolare si chiede conferma che il servizio debba essere svolto secondo gli standard OPI e che quindi sia in capo all’ente la variazione del mandato firmato digitalmente. Cordiali saluti

Risposta :

-In merito al requisito inerente a Convenzione Art. 3 punto 14: si intende che devono essere realizzati secondo le indicazioni del comune e quindi senza che il tesoriere possa frapporre ostacoli tecnologici al nostro ente.

-In merito al requisito inerente a Convenzione Art. 5: â€œPer i versamenti che l’Economo deve effettuare a favore di altri enti, dovrà essere possibile su questo conto l’utilizzo dei girofondi presso la Banca d'Italia" significa che per i versamenti che l’Economo deve effettuare a favore di altri enti, dovrà essere possibile, con addebito su questo conto e non su quello di Tesoreria, l’utilizzo dei girofondi presso la Banca d'Italia utilizzando piattaforme tecnologiche a disposizione del dipendente del tesoriere, esattamente come avviene oggi con l'attuale tesoriere.

-In merito al requisito inerente a Convenzione Art. 8 punto 13: sì, a condizione che abbiano un iban separato in modo che possa essere canalizzato diversamente in base alle varie entrate.

-In merito al requisito inerente a Convenzione Art. 10, punto 3: siamo in modalità ordinativo informatico da oltre 10 anni quindi ovviamente il servizio si basa sugli standard OPI citati. Il termine "consegna" va evidentemente considerato e letto in modo da essere applicabile anche in questa modalità. in questo caso per consegnato si intende trasmesso alla banca d'Italia e quindi nella disponibilità operativa di essere eseguito.

-In merito al requisito inerente a Convenzione Art. 10, punto 4: si ribadisce non esserci nessun contrasto semplicemente basta leggere in modo dinamico quanto scritto. anche in questo caso, il termine "consegna" sta a significare la trasmissione per il tramite della Banca d'Italia.

-In merito al requisito inerente a Convenzione Art. 10, punto 6: anche in questo caso non c’è nessuna contradizione. Basta considerare la locuzione " il tesoriere provvede ad annotare sui relativi mandati gli estremi delle operazioni...." equivalente di collegare informaticamente il mandato con la quietanza di pagamento emessa in formato elettronico.

-In merito al requisito inerente a Convenzione Art. 10, punto 7: come già detto nessun conflitto con la modalità a mezzo di ordinativi informatici. Si tratta tuttavia di una disposizione con ogni probabilità ormai superata nel senso che non sono più' presenti enti i cui cassieri o tesorieri operano a mezzo di bollettari di ricevute.

-In merito al requisito inerente a Convenzione Art. 10, punto 9: anche in questo caso il termine "allegata" riferita al mandato deve intendersi che, trattandosi di documento dematerializzato, sia informaticamente ricollegabile al mandato cui fa riferimento come da prassi consolidata.

-In merito al requisito inerente a Convenzione Art. 10, punto11: si tratta semplicemente del riporto della norma contenuta all'art. 219 del TUEL a cui si rinvia anche per la risposta. La norma tra l'altro fa  riferimento, in alternativa agli assegni postali localizzati, genericamente ad "altri mezzi equipollenti offerti dal sistema bancario o postale strumenti che quindi per legge siamo tenuti ad accettare.

Domanda : " siamo a chiedervi una stima in base ai vostri volumi storici, degli incassi mensili a mezzo sdd sia per il Lotto 1 che per il Lotto 2 sia come importo che come numero"

Risposta :

Per l'Unione dei Comuni del Distretto Ceramico, i dati frutto dell'attività dell'"Istituzione Servizi alla persona", sono 80-100 movimenti mensili per un totale di circa 110 mila euro, sempre mensili.

Per  quanto riguarda il Comune di Sassuolo i dati sono: incassi  anno 2021,  totale € 563.466,76, di cui; Pubblica Istruzione € 298.665,76;  Ufficio Tributi € 264.801,00. Per quanto riguarda  l'Ufficio Tributi,  numero   annuale  circa   650 SDD  da ripartire  su 3 o 4  emissioni in base alla scadenza della Tari; per quanto riguarda  la Pubblica Istruzione    numero  annuale  circa   7820   SDD   per  782  utenti   per asili - mensa scolastica -trasporto scolastico,  da  considerare per anno scolastico Settembre /Giugno     

Domanda : " In merito alla gara in oggetto, siamo a richiedere limitatamente al lotto 2, il numero e l'importo delle transazioni fatte con POS nel 2021 divise nei circuiti pagobancomat e carte di credito" " In merito alla gara in oggetto, siamo a richiedere, limitatamente al lotto 1, se confermate che non è prevista la richiesta/installazione di terminali POS, e in tal caso l'eventuale richiesta/installazione di POS successiva all'assegnazione sarà oggetto di trattativa separata e diretta con il tesoriere?"

Risposta :

-Per il  lotto 2, si indicano numero e importo delle transazioni fatte con POS nel 2021:

Bancomat: n. 729 transazioni per Euro 76.280,61

Carte di Credito: n. 401 transazioni per Euro 46.845,19

Tot. Anno: n. 1.130 transazioni per Euro 123.125,80.

-Per il lotto 1, si conferma.

Domanda : Al fine di consentire una puntuale valutazione del servizio per entrambi i lotti si formulano i quesiti sottostanti: 1) E’ obbligatoria la presenza di una filiale per tutta la durata del servizio? 2) Disciplinare punto 14: Ai fini dello scambio di dati e documenti contabili, l’aggiudicatario dovrà attivare presso l’Unione Comuni del Distretto Ceramico le postazioni necessarie, nel numero indicato dall’Unione stessa, per il suddetto scambio, entro 15 giorni dall’aggiudicazione Si chiedono chiarimenti sul significato del termine “postazioni” e, qualora si tratti di accesi al remote banking se sia giudicato requisito sufficiente l’accesso a tale piattaforma mediante l’utilizzo di un browser 3) Disciplinare Pag. 22: si chiede se con la dicitura “funzione di sede della tesoreria” possa intendersi sportello abilitato all’effettuazione di pagamenti e incassi connessi al servizio svolto. In considerazione del fatto che il servizio è svolto con modalità telematiche come previsto dall’art. 3 punto 13 della convenzione si chiede conferma che il ruolo della filiale presente sul territorio sia limitato all’operatività di sportello e che i referenti del Comune per il servizio di tesoreria possano essere ubicati al di fuori del territorio comunale. 4) L’appaltatore dovrà provvedere ad installare, entro 10 giorni dall’avvio dell’esecuzione del servizio, a richiesta del Comune, n.8 postazioni del sistema di pagamento mediante carta Pagobancomat o carta di credito (POS) che dovranno essere abilitate per il CIRCUITO PAGO PA e dotati di telecamera per leggere QR Code di cui almeno 4 pos portatili (wireless), senza oneri di installazione, e senza canoni mensili né altri oneri esclusi quelli da applicarsi sul transato per le transazioni effettuate con carte di credito. Poiché al momento il nostro partner tecnologico non dispone della tecnologia descritta “dotati di telecamera per leggere QR Code” che è in corso di sviluppo, si richiede se – in attesa dello sviluppo di tale soluzione – si possano adottare soluzioni alternative per rendere i POS compatibili con il circuito PagoPA. 5) In relazione ai parametri 5 e 6 dell’offerta tecnica si chiede conferma che per giorni valuta si intendano i giorni intercorrenti dalla data di partenza del bonifico alla data di arrivo sul conto corrente del beneficiario 6) Convenzione. Art. 2. Si chiede conferma che il periodo di durata del servizio sia 01/04/2022 – 31/12/2026 7) Si chiedono infine i seguenti elaborati e dati relativi al servizio da svolgere: - Conti consuntivi 2019 e 2020 compreso di relazioni e previsionale 2021 - Numero dipendenti - Numero mandati anno 2021 - Importo mandati anno 2021 - Numero reversali anno 2021 - Importo reversali anno 2021 - Numero pagamenti allo sportello anno 2021 - Numero incassi allo sportello anno 2021 - Operazioni di versamento da parte degli agenti contabili - Utilizzo anticipazione anni 2019, 2020, e 2021 - Numero SDD attivi emessi nel corso di un anno - Numero bonifici effettuati nel corso di un anno (stima) - Numero di POS attualmente installati - Numero e importo annuo stimato transazioni POS pagobancomat - Numero e importo annuo stipato transazioni POS con carte di credito - Numero di mutui in essere e importo residuo - Eventuali giacenze detenute al di fuori della contabilità speciale presso la Banca D’Italia Grazie. Saluti

Risposta :

1) Si, si rinviano le motivazioni alla risposta di cui al terzo quesito

2) e' sufficiente la piattaforma. Si precisa, altresì, che nello schema di convenzione è previsto l'obbligo per il tesoriere di accettare tutte le comunicazioni e l'invio di documentazione a mezzo pec che soddisfa pienamente la nostra necessità di "scambio di dati e documenti".

3) La sede "fisica", anche in riferimento al quesito n.1, è necessaria per l'operatività degli uffici comunali che hanno la necessità di depositare somme di denaro (soprattutto servizio economato e servizi demografici) oltre che in casistiche particolari come il deposito di assegni circolari incassati in occasione di alienazione di beni immobili. Si tratta di operazioni oggettivamente non effettuabili con modalità telematiche. 

4) L'obiettivo del Comune è di semplificare l'operatività degli operatori e degli utenti quindi se questo risultato viene garantito in altre forme è possibile, in via temporanea, accettare la soluzione proposta, fermo restando l'obbligo di provvedere come richiesto appena tecnicamente possibile.

5) Si intendono i giorni intercorrenti tra la data di prelievo dal conto tesoreria e il giorno di disponibilità effettiva per il beneficiario.

6) Al punto 3.1 del Disciplinare è previsto che la durata dell’appalto (escluse le eventuali opzioni) sia dal verbale di consegna (quindi dopo l’aggiudicazione della gara) fino al 31/12/2026. Al punto 3 del Disciplinare è stato previsto come determinare il correspettivo della prima annualità in base alla durata della stessa.

7) Per quanto riguarda il Lotto 1:Unione dei Comuni

- Conti consuntivi 2019 e 2020 compreso di relazioni e previsionale 2021: Si veda allegato

- Numero dipendenti: 39;

- Numero mandati anno 2021: n. 10.636;

- Importo mandati anno 2021: euro 20.341.857,96;

- Numero reversali anno 2021: n. 2307;

- Importo reversali anno 2021: euro 20.956.492,34;

- Numero pagamenti allo sportello anno 2021: pagamenti con modalità contanti  n. 800  circa (utenti del sociale e tirocinanti) -  con F23 - MAV  n. 6;

- Numero incassi allo sportello anno 2021:  5 (compresi versamenti agenti contabili);

- Operazioni di versamento da parte degli agenti contabili: n. 4;

- Utilizzo anticipazione anni 2019, 2020, e 2021:   anno 2019 - 1.982.354,59;   anno 2020 -      25.444,79;   anno 2021 -   0,00;

- Numero SDD attivi emessi nel corso di un anno: circa 960/1200 per attività riconducibili a “Istituzione Servizi alla persona";

- Numero bonifici effettuati nel corso di un anno (stima): circa 8.000;

- Numero di POS attualmente installati: 0 (zero);

- Numero e importo annuo stimato transazioni POS pagobancomat: 0 (zero);

- Numero e importo annuo stipato transazioni POS con carte di credito: 0 (zero);

- Numero di mutui in essere e importo residuo: 0 (zero) nessun mutuo in essere;

- Eventuali giacenze detenute al di fuori della contabilità speciale presso la Banca D’Italia:  n. 2 conti correnti postali accesi presso Poste Italiane con giacenze al 31.12.2021, rispettivamente di €16.398,25 e € 4.016,11 

Per quanto riguarda il Lotto 2: Sassuolo

- Conti consuntivi 2019 e 2020 compreso di relazioni e previsionale 2021:  si veda allegato;

- Numero dipendenti;  al 31.12.2021 n.  216;   

- numero mandati anno 2021: n. 7033;

- importo mandati anno 2021: â‚¬ 59.253.987,62;

- numero reversali anno 2021: n. 6631;

- importo reversali anno 2021:  â‚¬ 62.816.652,48;

- numero pagamenti allo sportello anno 2021:  pagamenti con modalità  contanti circa  n. 400; con F23  e F24  n. 10; 

- numero incassi allo sportello anno 2021: circa 35 (compresi versamenti agenti contabili);

- operazioni di versamento da parte degli agenti contabili: per economato  circa  8;   per anagrafe circa   24;

- utilizzo anticipazione anni 2019, 2020, e 2021:  nessun utilizzo;

- numero SDD attivi emessi nel corso di un anno:   ufficio tributi   circa  650;  pubblica istruzione circa 7820 (asili, mensa – trasporto  scolastico,   nr. utenti 782  anno scol. sett/giugno);  

- numero bonifici effettuati nel corso di un anno (stima):  circa   95%  dei mandati emessi;

- numero di POS attualmente installati:    n. 3   anagrafe – ufficio tecnico -   polizia municipale;   

 - Numero e importo annuo stimato transazioni POS pagobancomat:  n. 729 transazioni per Euro 76.280,61;

- Numero e importo annuo stipato transazioni POS con carte di credito:  n. 401 transazioni per Euro 46.845;

- Numero di mutui in essere e importo residuo: al 31/12/2021 30 mutui in essere e debito residuo   â‚¬ 14.177.440,02;

- Eventuali giacenze detenute al di fuori della contabilità speciale presso la Banca D’Italia:    - 13 c/c postali con saldo complessivo al 31/12/2021 di  â‚¬ 318.143,78. 

Domanda : LOTTO 1: (cig 9103572943) 1A) la nota descrittiva e il disciplinare di gara prevedono il rinnovo unilaterale dell'ente solo a richiesta mentre la bozza di convenzione all' art 2 prevede che lo stesso avvenga d'intesa fra le parti, si richiede di confermare la versione adottata nella bozza di convenzione (art. 2) in quanto in linea con le indicazioni della “convenzione standard AGID”. 1B) nella bozza di convenzione fate menzione all'art 8 comma 10 e 11 della libertà del tesoriere ad applicare la propria politica tariffaria sul servizio d'incasso dei bollettini pagoPa e degli F24, tuttavia al successivo comma 14 sarebbe opportuno richiamare i suddetti commi (10 e 11) quali servizi esclusi dalla gratuità prevista dal D. lgs. n.11/2010 1C) La bozza di convenzione ART 13 comma 3 riporta l'obbligo del tesoriere a remunerare le operazioni di reimpiego della liquidità applicando una maggiorazione dell'1% sull'euribor di periodo. Si ritiene sia un refuso in quanto inconferente con l’oggetto dell’appalto e la condizione richiesta risulta assolutamente al di fuori del contesto attuale di mercato; riteniamo che in caso di operazioni di reimpiego della liquidità l’ente debba procedere con specifica indagine di mercato. 1D) la bozza di convenzione prende sempre a riferimento il parametro euribor 3 mesi con base 360, mentre il disciplinare in più punti cita la base 365. Considerando che a far data dal 31 marzo 2019 alcuni parametri Euribor e precisamente il tasso Euribor calcolato secondo la convenzione ACT/365 (ACT = numero di giorni di calendario) e 30/360 non sono più quotati e resi pubblici tramite la stampa specializzata. Il parametro Euribor non viene determinato dalla Banca, ma viene quotidianamente quotato e reso pubblico dallo European Money Markets Institute (EMMI), ente di diritto belga con sede in Bruxelles. Il predetto EMMI ha cessato di quotare e pubblicare i citati parametri Euribor mentre continua a quotare e pubblicare il parametro Euribor con convenzione di calcolo ACT/360. Ciediamo di confermare l’utilizzo del parametro ACT/360. 1E) La bozza di convenzione all' art 15 parla di interessi a debito e credito con liquidazione trimestrale, Dato che l'addebito/accredito avviene una volta all'anno, vi riferite esclusivamente all'aspetto contabile di calcolo degli interessi maturati nel trimestre senza alcuna generazione di uscite/entrate trimestrali o richiedete l’effettiva contabilizzazione trimestrale? LOTTO 2: (9103578E35): 1F) la nota descrittiva e il disciplinare di gara prevedono il rinnovo unilaterale dell'ente solo a richiesta mentre la bozza di convenzione all' art 2 prevede che lo stesso avvenga d'intesa fra le parti, si richiede di confermare la versione adottata nella bozza di convenzione (art. 2) in quanto in linea con le indicazioni della “convenzione standard AGID”. 1G) nella bozza di convenzione fate menzione all'art 8 comma 10 e 11 della libertà del tesoriere ad applicare la propria politica tariffaria sul servizio d'incasso dei bollettini pagoPa e degli F24, tuttavia al successivo comma 14 sarebbe opportuno richiamare i suddetti commi (10 e 11) quali servizi esclusi dalla gratuità prevista dal D. lgs. n.11/2010 1H) La bozza di convenzione ART 3 comma b riporta l'obbligo del tesoriere di fornire 8 POS con funzionalità pagoPa e lettore QR code, di cui 4 portatili (wireless). E' noto alla vostra amministrazione che al fine di utilizzare detti dispositivi (wireless) è necessario disporre di apparati/dispositivi di ultima generazione che abbiano software capaci di "colloquiare" con i dispositivi richiesti? Se si di quali dispositivi siete dotati o intendete dotarvi? 1I) la bozza di convenzione prende sempre a riferimento il parametro euribor 3 mesi con base 360, mentre il disciplinare in più punti cita la base 365. Considerando che a far data dal 31 marzo 2019 alcuni parametri Euribor e precisamente il tasso Euribor calcolato secondo la convenzione ACT/365 (ACT = numero di giorni di calendario) e 30/360 non sono più quotati e resi pubblici tramite la stampa specializzata. Il parametro Euribor non viene determinato dalla Banca, ma viene quotidianamente quotato e reso pubblico dallo European Money Markets Institute (EMMI), ente di diritto belga con sede in Bruxelles. Il predetto EMMI ha cessato di quotare e pubblicare i citati parametri Euribor mentre continua a quotare e pubblicare il parametro Euribor con convenzione di calcolo ACT/360. Ciediamo di confermare l’utilizzo del parametro ACT/360. 1L) La bozza di convenzione all' art 15 parla di interessi a debito e credito con liquidazione trimestrale, Dato che l'addebito/accredito avviene una volta all'anno, vi riferite esclusivamente all'aspetto contabile di calcolo degli interessi maturati nel trimestre senza alcuna generazione di uscite/entrate trimestrali o richiedete l’effettiva contabilizzazione trimestrale? 1M) Nell'offerta tecnica compare solo la commissione da applicare alle transazioni con carta di credito (1%), nulla dite per quanto riguarda le transazioni pagobancomat, malgrado sia previsto di indicare la stessa sulla bozza di convenzione. Si richiede di adeguare l’offerta tecnica comprendendo anche la commissione transato bancomat o specificare che la commissione è unica e verrà applicata sia ai pagamenti effettuati con Bancomat che a quelli con Carte?

Risposta : 1A) Nel Disciplinare di gara, punto 3.2 “Opzioni e rinnovi”, sia per il Lotto 1 che per il Lotto 2 viene espressamente previsto  che la facoltà di rinnovo da parte di ciascun Ente sarà esercitata previo consenso dell’appaltatore.