Servizio di tesoreria per la Regione Emilia-Romagna ed enti strumentali 5

Domanda : In relazione allo Schema di convenzione art. 32 “Trattamento dei dati, consenso al trattamento” si formulano le seguenti richieste di chiarimento: a) Punti 3 e 5: se – come detto al punto 3 – le Parti si danno atto di essersi reciprocamente informate ai sensi del GDPR in relazione ai dati personali che dovessero essere trattati per la stipula della Convenzione e degli atti conseguenti, a cosa si riferisce la previsione di cui al punto 5 relativamente all’obbligo del Fornitore di “adempiere agli obblighi di rilascio dell’informativa e di richiesta del consenso …”?; b) Punto 8: quali sono i dati personali di cui “l’Agenzia risulta titolare”, per i quali il Fornitore dovrebbe essere nominato(dall’Agenzia, ovviamente) Responsabile? Sono diversi da quelli indicati ai precedenti punti 3 e 5 per i quali le due Parti contraenti (Agenzia e Fornitore) dovrebbero agire quali autonomi Titolari? c) Punto 9: gli accordi indicati al punto 9 sono Atti di nomina a Responsabile del trattamento che dovranno essere stipulati tra ogni singola Amministrazione aderente (in qualità di Titolare) e Fornitore (Responsabile)? d) Punto 10 lett. c): Nella documentazione di gara esiste la previsione che l’incarico al Fornitore “comprenda la raccolta dei dati personali”, in base alla quale viene assegnato al Fornitore l’onere di predisporre e consegnare l’informativa agli interessati? Al riguardo segnaliamo che – ai sensi del GDPR (artt. 13 e 14) - la raccolta dei dati, l'obbligo di rendere l'informativa agli interessati e la raccolta dell'eventuale consenso al trattamento dei dati, sono a carico del Titolare del trattamento; e) Punto 10 lett. d): si chiede l’eliminazione della previsione, almeno come impegno, del “riscontro orale, anche tramite propri incaricati, alle richieste verbali dell’interessato”; f) Punto 10 lett. g): il riferimento all’“Agenzia, in quanto Titolare del trattamento” è da considerarsi comprensivo anche degli altri Titolari del trattamento?; g) Punto 11: si chiede di conoscere quali sono le eventuali e ulteriori misure di sicurezza richiamate all’ultimo capoverso del punto 11 e cioè quelle “specificate nell’Ordinativo di fornitura, unitamente ai suoi allegati”.

Risposta : a) Il citato punto della convenzione fa riferimento al trattamento dei dati di persone fisiche appartenenti all’organizzazione del concorrente raccolti per l’Agenzia in qualità di Titolare e per i quali il concorrente stesso non è Responsabile.

Domanda : Impegni di firma. Si chiede se è previsto l’impegno della banca cassiera di emettere fideiussioni a favore di terzi e se l’importo di tali fideiussioni è garantito e quindi ricompreso nel massimale delle anticipazioni di cassa messe a disposizione secondo la normativa vigente.

Risposta :

Domanda : 1. Capitolato pagina 26 - si chiede conferma che gli importi del 10% delle entrate derivanti da trasferimenti correnti della Regione debbano essere desunti dal bilancio di previsione triennale dell’anno in corso, cioè che i valori di bilancio relativi all’anno 2024, da applicarsi alle anticipazioni di cassa dell’anno 2024, vadano individuati dal bilancio di previsione 2024-2026. In caso di problemi di approvazione del bilancio di previsione che producano una situazione di indisponibilità dello stesso a inizio anno, si chiede conferma che in questo caso andranno presi i valori dal bilancio di previsione triennale precedente, cioè che i valori di bilancio relativi all’anno 2024, da applicarsi alle anticipazioni di cassa dell’anno 2024, vadano individuati dal bilancio di previsione 2023-2025. 2. Disciplinare articolo 3 – essendo previsto che “La presente procedura di gara ha ad oggetto servizi di natura intellettuale..” si chiede conferma che non debbano essere indicati i costi di manodopera e gli oneri di sicurezza aziendale in linea con quanto previsto dall’art.108, comma 9, del nuovo Codice degli Appalti (Decreto Legislativo n. 36/2023). 3. Convenzione art. 20 – si chiede di specificare quale sarà l’importo della cauzione definitiva. 4. Convenzione articolo 32 - con riferimento a questo articolo in cui il Tesoriere viene nominato Responsabile, si chiede conferma che l'Ente sarà disponibile a sottoscrivere il modello Data Processing Agreement (DPA) e le relative misure di sicurezza allegati che si allega alla presente e che dovranno essere allegati alla Convenzione di tesoreria: [omissis]

Risposta :

Domanda : Nel capitolato tecnico art 7 “Pagamenti tramite economi della Regione e degli altri Enti”, si richiede che i conti correnti ad uso degli economi vengano istituiti nelle località sede degli economi , anche mediante banche corrispondenti. In considerazione del fatto che l’operatività sui conti correnti avviene ormai prevalentemente tramite un sistema di home banking e attraverso l’utilizzo di carte aziendali , si chiede se la richiesta succitata possa ritenersi soddisfatta anche mediante uno sportello bancario con sede entro 20 km dalla sede dell’economo.

Risposta : Si conferma che la richiesta può essere soddisfatta mediante uno sportello bancario con sede entro 20 km dalla sede dell’economo.

Domanda : 1 ) In riferimento a quanto previsto dal capitolato tecnico , art 19 lettera g, in merito alla fornitura di carte di credito aziendali ai soggetti individuati nella Delibera di Giunta 1771 del 30.11.2020 si chiedono i seguenti chiarimenti: -il numero di carte di credito da emettere per l’Ente Regione -Il numero delle carte di credito da emettere per l’Assemblea e per gli altri Enti di cui al presente bando di gara -il massimale complessivo delle carte da emettere per l’Ente Regione e per gli altri Enti , calcolato come somma del limite di utilizzo mensile della totalità delle carte 2) Inoltre si chiede se il massimale complessivo di cui al punto precedente rappresenti un di cui dell’importo dell’anticipazione di cassa ( l’anticipazione di cassa messa a disposizione viene decurtata dell’importo del massimale) oppure si vada a sommare ad esso. 3 )Nel caso di cessione del sevizio, si chiede se sia previsto l’impegno al subentro da parte della nuova banca tesoriere/cassiere ? 4) Si chiede inoltre se tra le “carte aziendali sono comprese anche tessere VIACARD.

Risposta :

Domanda : NELLO SCHEMA DI CONVENZIONE PAG 2, PUNTO C e D , si prevede la facoltà per l'aggiudicatario di accettare eventuali ordinativi di fornitura da parte di altri Enti istituiti dalla Regione. SI CHIEDE CONFERMA che la banca aggiudicataria dell'appalto non abbia l'obbligo di effettuare il servizio, di cui alla convenzione, per altri Enti , al di fuori di quelli elencati a pag 2 dello stesso schema di convenzione, rimanendo sempre in sua autonomia e facoltà la decisione se accettare ordinativi di fornitura di altri Enti.

Risposta : Si conferma, come già riportato al paragrafo 1 del capitolato e nelle premesse lettera d) dello schema di convenzione.

Domanda : nello schema di convenzione all'art 4 comma 7 è riportato quanto segue: 7. Le attività di cui alla Convenzione ed ai singoli Ordinativi di Fornitura non sono affidate al Fornitore in esclusiva e, pertanto, le Amministrazioni, per quanto di propria competenza e nel rispetto della normativa vigente, potranno affidare, in tutto o in parte, le stesse attività anche a soggetti terzi diversi dal Fornitore SI CHIEDE QUALI ATTIVITA' DELLA CONVENZIONE POSSANO ESSERE AFFIDATE, IN TUTTO O IN PARTE, A SOGGETTI DIVERSI DAL FORNITORE.

Risposta : La clausola ricomprende potenzialmente tutte le attività oggetto dell’affidamento; trattasi comunque di clausola standard prevista dallo schema di convenzione dell’Agenzia.

Domanda : Le condizioni economiche in base al bando di gara, fanno rinvio a tassi di interesse indicizzati ad un parametro Euribor calcolato con “convenzione di calcolo” (o “base”) 365 giorni. Al riguardo riteniamo opportuno evidenziare a codesta spettabile amministrazione che il 28 novembre 2018 l’EMMI (European Money Markets Institute), in qualità di amministratore dei parametri Euribor, ha comunicato che a partire dal 1 aprile 2019 il risultato del calcolo del parametro da esso effettuato viene pubblicato solo su base 360, mentre ne è stata dismessa, per ragioni di semplificazione, la pubblicazione su base 365 Si chiede pertanto di confermare che, il parametro di riferimento da ritenersi valido sia Euribor su base 360.

Risposta :

L’European Money Markets Insitute (EMMI), ovvero l’organismo che presiede il calcolo dei principali tassi interbancari europei, ha dato comunicazione della cessazione al 31 marzo 2019 della rilevazione e pubblicazione del tasso Euribor secondo le convenzioni ‘’Act/365 giorni’’ e ‘’30/360 giorni’’.

Sul sito dell’EMMI è stata altresì riportata la modalità con cui si converte il tasso con base Act/360 giorni in quello con base Act/365 giorni e viceversa. In particolare, è possibile fare ricorso ad una mera operazione aritmetica, utilizzando la formula “tasso Euribor base 360 x (365/360) = tasso Euribor base 365”.

Nelle periodiche rilevazioni del tasso d’interesse si richiederà pertanto al Tesoriere la conversione del tasso pubblicato dal EMMI, da base Act/360 in base Act/365, a cui andrà sommato lo spread offerto.

Domanda : DISCIPLINARE DI GARA 21. AGGIUDICAZIONE DELL’APPALTO E STIPULA DELLA CONVENZIONE QUADRO Con riferimento all’obbligo a carico dell’aggiudicatario di presentare - all’atto della stipulazione della Convenzione quadro - una garanzia definitiva da calcolare sull’importo contrattuale, secondo le misure e le modalità previste dall’articolo 117 del Codice, si chiede di chiarire: 1. se l’importo di detta garanzia definitiva debba intendersi pari al 10% dell'importo contrattuale; 2. se alla garanzia definitiva si applicano le riduzioni previste dall'art.106, comma 8, del D.lgs. 36/2023 per la garanzia provvisoria

Risposta :

Domanda : QUESITI INERENTI IL Regolamento_Tecnico_All. 4 - Capitolato tecnico 1) §3. GESTIONE INFORMATIZZATA DEL SERVIZIO DI TESORERIA Il Tesoriere rende disponibili, senza alcun onere per l’ente, in tempo reale “on line” tutti i conti che lo stesso intrattiene a nome della Regione, dell'Assemblea e degli altri Enti, compresi i conti di tesoreria o economi anche presso aziende di credito diverse, nonché i dossier dei titoli a custodia e amministrazione, attraverso il collegamento telematico. Quesito: Si richiede di confermare che per conti in tempo reale si intendano tutti i conti accesi presso il Tesoriere in quanto lo standard CBI prevede che i conti accesi presso altri istituti di credito possono essere aggiornati al giorno precedente e non in tempo reale. Si richiede altresì conferma che per i dossier dei titoli a custodia e amministrazione si intendano quelli accesi presso il Tesoriere specificando le modalità di rendicontazione e amministrazione richieste. 2) §14. (O.P.R.) DISPOSIZIONI SPECIFICHE PER AGREA IN QUALITA’ DI ORGANISMO PAGATORE REGIONALE (O.P.R.) d) predisposizione di un apposito sistema informativo per la consultazione dei dati relativi alla gestione dell’O.P.R., utilizzo di piattaforme Web per scarico tabulati, estratti conto, provvisori di incasso e di pagamento, pagamento F24/F23; Quesito: Si richiede di confermare per l'utilizzo di piattaforme web che ci si riferisce al solo pagamento F24 in quanto il modello F23 non è pagabile telematicamente. 3) §14. (O.P.R.) DISPOSIZIONI SPECIFICHE PER AGREA IN QUALITA’ DI ORGANISMO PAGATORE REGIONALE (O.P.R.) e) verifica puntuale di IBAN dei beneficiari a mezzo di web service; Quesito: Si richiede di confermare che ci si riferisce al servizio Open Banking Check Iban 4) §17. SERVIZIO SEDA - SEPA Electronic Database Alignment Quesito: Si richiede di esplicitare per il 2023 e per ogni singolo Ente il numero annuo di mandati attivi

Risposta :

Domanda : 1) Per ciascuno dei 12 enti oggetti del bando si richiedono i seguenti volumi ed informazioni per ciascun ente : 1.a) giacenze medie detenute sul conto corrente presso il tesoriere -anni 2022 e 2023 1.b) utilizzo medio dell’ anticipazione di cassa- anni 2022 e 2023 1.c) numero disposizioni SDD/SEDA emesse nel 2022 e nel 2023 1.d) numero annuo bonifici disposti verso l’ Italia 1.e) numero annuo bonifici disposti verso l’estero 1.f) conferma che eventuali spese vive reclamate da banche estere non siano a carico del tesoriere 1.g) Numero carte di credito aziendali da emettere 1.h) Numero annuo di assegni di traenza da emettere con invio dell’ avviso al beneficiario 1.i) POS – numero terminali POS eventualmente già installati e importo del transato per l’anno 2022 e 2023 1.j) Numero di terminali POS che si stima di richiedere nel periodo di validità della convezione 1.k) Numero annuo di depositi cauzionali da ricevere presso qualsiasi sportello del tesoriere 1.l) Numero annuo di fideiussione per le quali è richiesto il carico e lo scarico presso gli sportelli del tesoriere 1.m) Modalità di emissione degli ordinativi incasso e pagamento per ciascun ente ( Oil, OP,….) 1.n) Per AGREA ( O.P.R) si chiede se vengono disposti bonifici con mandati di pagamento mono/pluri- beneficiario oppure con liste/flussi esterni 2) Tutti e 11 gli Enti oggetto di gara sono da considerare Enti Strumentali della Regione Emilia Romagna? 3) Per gli Enti non strumentali è possibile avere l’indicazione dell’esatta natura giuridica? 4) Tasso creditore sulle giacenze: si chiede se lo spread offerto , da applicare alla media riferita al mese precedente dell’Euribor 3 mesi ( base 365) , possa essere negativo. 5) Il capitolato tecnico ( all 4- al punto 7 ) richiede che i conti correnti degli economi “ siano istituiti nelle località sede degli economi” . Le sedi esposte nel capitolato sono : Bologna, Parma, Modena, Cesenatico, Reggio Emilia, Ravenna, San Lazzaro, Valsamoggia, Marzabotto. Tra i requisiti di partecipazione/ condizioni di esecuzione del contratto , non si rileva la necessità di possedere una filiale in tutte le suddette località , bensì’ solo nei capoluogo di provincia. Si chiede pertanto conferma che l’eventuale mancanza dello sportello in una località, NON capoluogo di provincia, non costituisca elemento ostativo alla partecipazione al bando di gara. 6) nell’allegato 4-, Capitolato tecnico, a pag 26, dove sono esposti i criteri e valori per l’anticipazione di cassa, non sono citati gli enti IBACN e Assemblea legislativa Regionale. Si chiede se per i suddetti enti è previsto, dalla normativa vigente, la messa a disposizione del fido di cassa da parte del tesoriere/cassiere . Se si in quale misura. 7) E possibile avere la data precisa di decorrenza del nuovo Servizio di Tesoreria? 8) Qual è la Durata per la quale l’Istituto si deve ritenere impegnato a svolgere il Servizio di tesoreria? La Durata “sintetica” è indicata in 55 mesi, mentre nel bando 48 mesi + proroga di 12 mesi (in all. 5 indicato 4,6 pari a 55 mesi invece dei 48 mesi) 9) Per ciascun Ente serve il seguente set documentale per il censimento presso il nostro Istituto: - Documentazione completa relativa all’Ultimo Bilancio Approvato; - Atto costitutivo e Statuto; - Visura camerale ove disponibile

Risposta :

Domanda : con la presente inoltriamo a codesta Amministrazione Aggiudicatrice richiesta di prorogare la scadenza per la presentazione delle offerte per un periodo di almeno 25 (venticinque ) giorni rispetto alla data attualmente fissata (15 febbraio 2024). La nostra richiesta trova fondamento nella dimensione e complessità del Bando di Gara, che richiede un’articolata attività istruttoria e la necessità di ottenere diversi pareri tecnico-legali e di procedibilità indispensabili e preliminari alle valutazioni di merito creditizio, nonché procedere a vari livelli di esame ed approvazione da parte degli Organi Deliberanti della Banca. In tale contesto, le Festività che hanno succeduto il periodo in cui è uscito il bando di gara hanno ridotto i giorni lavorativi effettivi ed utili per poter correttamente censire tutti gli enti interessati dal bando , ottenere i suddetti pareri ed esperire completamente l’iter deliberativo negli attuali termini previsti dal Bando. Conseguentemente, sottoponiamo alla Vostra cortese valutazione la possibilità di posticipare in modo coerente anche il termine previsto per la presentazione di richieste di informazioni e chiarimenti. Convinti che la problematica esposta sia condivisa da tutti gli Istituti interessati al Bando, confidiamo nel positivo accoglimento della richiesta. Ringraziando per l’attenzione porgiamo distinti saluti.

Risposta : Si comunica che con atto n. 55 del 24/04/2024 è stato prorogato il termine di presentazione delle offerte, la nuova scadenza è fissata al 06/03/2024 ore 16:00; il 07/03/2024 ore 10:00 si terrà la seduta di apertura della busta amministrativa.