PROCEDURA APERTA PER L’APPALTO DEL SERVIZIO DI TESORERIA DEL COMUNE DI COMACCHIO PER LA DURATA DI ANNI 5

Domanda : In riferimento a vostro precedente riscontro al quesito su quanti POS risultano in essere e relativo transato, viene da voi indicato n.9 POS attualmente in uso (n.7 Wifi/Gprs portatile e n.2 Ethernet fisso/Wifi) e volume transato anno 2023 pari a €0,00 Si chiede di confermare se anche nel 2024 i POS sono inutilizzati. Diversamente si chiede di indicare il volume del transato suddiviso per bancomat e carte di credito

Risposta : Buongiorno,

Domanda : Quesito 1 In riferimento all’Art.6 comma 5 dello Schema di Convenzione in cui si conferma che in relazione alla messa a disposizione di postazioni POS Pago PA non saranno dovuti canoni di gestione e rimangono a carico del Tesoriere gli oneri di installazione e manutenzione, si chiede conferma che per quanto riguarda il transato relativo agli incassi bancomat e carte di credito (visto anche quanto indicato all’Art.23 comma 5) le condizioni saranno da concordare tra le parti. Quesito 2 In relazione all’Art.18 dello Schema di Convenzione, si chiede conferma che il rilascio di garanzie sarà subordinata ai soli impegni di firma di natura commerciale e finanziaria, ma limitati alle seguenti fattispecie: garanzia dell’obbligo di corresponsione di un corrispettivo di pagamento che sia un fitto o una prestazione/fornitura di beni/servizi o anche la potenziale manifestazione finanziaria di un danno da inadempimento contrattuale da parte dell’ente ed escluse fideiussioni in favore di Banche/Istituti finanziari a garanzia di finanziamenti dagli stessi erogati.

Risposta : Buongiorno,

Domanda : In relazione all’art.32 dello Schema di Convenzione sul trattamento dati personali, si chiede conferma che codesto spettabile ente si rende disponibile a sottoscrivere il modella DAPA e Misure di Sicurezza utilizzati di norma in tali fattispecie dalla Banca, che a tal fine si allega per pronta visione. In caso di indisponibilità si richiede di fornire Vs DPA così da esaminare il contenuto per tempo.

Risposta : Buongiorno,

Domanda : Buongiorno, siamo a chiedere conferma che il contributo ANAC non sia richiesto. Grazie e saluti.

Risposta : Buongiorno,

Domanda : Nel Disciplinare di Gare ART.17 - CRITERI DI AGGIUDICAZIONE - Elementi di Valutazione 3 - Tasso di Interesse creditore sono a chiedere se è motivo di esclusione indicare uno SPREAD negativo oppure se è obbligatorio indicare uno SPREAD positivo. Distinti saluti.

Risposta : Buongiorno,

Domanda : Buongiorno, chiede a codesta spettabile Azienda una proroga del termine di presentazione dell’offerta, originariamente previsto dal Bando di Gara per le ore 17:00 del 07/11/2024 Tale richiesta è formalizzata in considerazione: ? della numerosità e caratteristiche dei quesiti e delle diverse valutazioni di merito in conseguenza dell’esito degli stessi; ? delle diverse incombenze di carattere amministrativo, gestionale e di natura tecnico/procedurale; ? dell’ottenimento delle necessarie delibere creditizie nell’ambito del gruppo di rischio di appartenenza dell’Ente visti gli obblighi normativi di concessione dell’anticipazione di tesoreria; ? della salvaguardia del primario interesse della Stazione Appaltante di favorire il maggior numero di partecipanti, attesa la tipologia di procedura attivata. Alla luce di quanto sopra evidenziato, la richiesta di proroga è da intendersi per un termine di almeno 15 gg. Lavorativi dalla corrente scadenza e pertanto il 28 novembre 2024, con conseguente proroga dei termini per la presentazione di richieste di chiarimento al 19 novembre 2024. Confidando in una positiva valutazione della presente richiesta, ci è gradita l’occasione per porgere distinti saluti.

Risposta : Buongiorno,

Domanda : Buongiorno Con riferimento alla procedura aperta per l’appalto del Servizio di tesoreria del Vostro Comune per la durata di 5 anni, si formulano le seguenti richieste di chiarimento, allo scopo di formulare la nostra migliore offerta: 1. Si chiede di indicare: - Mandati e reversali ultimo esercizio - N° POS attualmente in uso e tipologia terminale - Volumi di transato suddivisi tra carte di credito e PagoBancomat - N° bonifici disposti ultimo esercizio - N° presentazioni SDD e percentuale di insoluti - Utilizzo medio anticipazione - Ammontare di eventuali giacenze al di fuori della tesoreria unica 2. Con riferimento allo schema di convenzione – art 3 co. 4 si chiede conferma che: - gli OPI siano prodotti in conformità alle Regole Tecniche AgID per l’OPI senza necessità di integrazione con allegati firmati digitalmente. - la fornitura al termine di ciascun esercizio dell’archivio documentale sia riconducibile alla garanzia di accessibilità dei documenti conservati tramite portale dedicato. Distinti saluti

Risposta : Buongiorno, di seguito le risposte ai quesiti:

Domanda : In merito al requisito 6.1 b si chiede se il requisito possa essere soddisfatto solo dalla mandataria tenendo conto che la mandante fornirebbe solo pos e acquring 7) In merito all’art. 9 comma 2 della convenzione si chiede conferma della necessità del pagamento degli stipendi, ancorchè sulla base di un elenco, senza l’emissione del mandato/mandati, in questo caso le linee guida OPI prevederebbero comunque l’emissione contestuale di un mandato

Risposta : Buongiorno, di seguito le risposte ai quesiti:

Domanda : 1) CONVENZIONE POSTE – CDP In merito al ricorso all’anticipazione di tesoreria, si richiede la disponibilità del Comune di Comacchio a sottoscrivere l’atto denominato “Condizioni di Anticipazione CDP” reso disponibile da Poste, in quanto, ancorché Poste e CDP rappresentino soggetti istituzionali distinti, il Legislatore ha stabilito che gli stessi operassero congiuntamente in base a un rapporto convenzionale, prevedendo che Poste presti il servizio di tesoreria in favore degli Enti Locali e CDP eroghi le relative anticipazioni di tesoreria. L’articolo 40, 1° comma, della L. 23 dicembre 1998 n. 448, ha, infatti, autorizzato Poste “all’esercizio del servizio di tesoreria degli enti pubblici, secondo modalità stabilite con convenzione”. Successivamente, l’articolo 1, comma 878, lett. a), della L. 27 dicembre 2017, n. 205 ha modificato il suddetto articolo 40, 1° comma, della L. 23 dicembre 1998 n. 448, prevedendo che, nell’ambito del Servizio di Tesoreria svolto da Poste, “sulla base di apposite convenzioni, la società Cassa depositi e prestiti Spa è autorizzata a concedere anticipazioni di tesoreria agli enti locali nel rispetto dei princìpi di accessibilità, uniformità di trattamento, predeterminazione e non discriminazione”. Data la circostanza eccezionale prevista dalla normativa sopra richiamata, ossia che le anticipazioni di tesoreria siano erogate da un soggetto diverso da quello che presta il servizio di tesoreria, l’atto richiamato sopra (“Condizioni di Anticipazione CDP”) è da considerarsi funzionalmente collegato allo schema di convenzione di tesoreria, in quanto reca le disposizioni che regolano e disciplinano nello specifico l’anticipazione in questione. 2) TASSO CREDITORE Si chiede alla stazione appaltante se può essere indicato un tasso creditore lordo pari a 0,00% (zero%) sulle giacenze senza riferimento al parametro Euribor 3) RICHIESTA MANDATI E REVERSALI Al fine di una più approfondita valutazione economica per la determinazione del Canone annuo, si richiede alla stazione appaltante di fornire il numero annuale dei mandati e dei pagamenti dell’ultimo triennio 2021/2023. 4) Si chiede alla stazione appaltante se può indicare la tipologia di fidejussioni e gli importi, si chiede inoltre se attualmente l’Ente ha aperte delle fidejussioni con l’attuale tesoriere 5) In merito al requisito 6.1. REQUISITI DI IDONEITÀ PROFESSIONALE a) Iscrizione nel Registro delle Imprese oppure nell’Albo delle Imprese artigiane per attività pertinenti con quelle oggetto della presente procedura di gara, si chiede alla stazione appaltante se tale requisito, in caso di RTI, possa essere escluso per la mandante tenuto conto che quest’ultima si occuperebbe solo della fornitura dei pos e dell’acquiring, oppure si chiede se è sufficiente l’iscrizione al registro delle Imprese per l’attività di pertinenza della mandante.

Risposta : Buongiorno, di seguito le risposte ai quesiti:

Domanda : Quesito 1 Al fine di effettuare una valutazione complessiva, si richiedono le seguenti informazioni: 1. Anticipazione: si chiede l’importo dell’anticipazione messa a disposizione dall’attuale tesoriere e l’utilizzo medio degli ultimi 2 anni 2. Giacenze di Cassa: si richiede l’importo della giacenza media degli ultimi 2 anni di tutti i conti aperti presso l’attuale tesoriere e l’importo delle giacenze presso Banca Italia 3. Bonifici area SEPA: si richiede di precisare importo e numero di Bonifici Sepa eseguiti nell’anno 2023 4. Bonifici extra SEPA: si richiede di precisare importo e numero di Bonifici extra Sepa eseguiti nell’anno 2023 5. SDD/MAV: si richiede di precisare se sono attualmente attivi servizi di riscossione tramite sdd/mav. In caso affermativo si chiede di conoscere la tipologia di entrata e il numero delle disposizioni presentate negli ultimi 2 anni 6. POS: si richiede il volume del transato degli ultimi 2 anni suddiviso per bancomat e carta di credito. Si richiede inoltre il numero e la tipologia di POS attualmente attivi 7. PagoPA: si richiede di confermare se al Tesoriere è richiesto di svolgere il ruolo di partner tecnologico per la gestione degli incassi tramite il Nodo dei Pagamenti. In tale ultima ipotesi si chiede conferma che le modalità e le condizioni economiche saranno concordate tra le parti 8. Si richiede se l’Ente ha mutui in essere garantiti da delegazioni di pagamento accettate dall’attuale banca tesoriera Quesito 2 In riferimento agli articoli 4 e 13.8 dello schema di convenzione in particolare ove si prevede che il Tesoriere deve dotarsi di un sistema per la conservazione documentale di tutti i documenti prodotti nell’ambito dei rapporti del servizio di tesoreria, si chiede conferma che, essendo codesto spett.le Ente già operante in SIOPE+ per la tratta di competenza, il tesoriere è tenuto ad assicurare unicamente il collegamento nella tratta Bankit/Tesoriere e che resta invece a carico dell’Ente il collegamento nella tratta Ente/Bankit nonché la conservazione documentale, non essendo disponibili al tesoriere i documenti da conservare e non essendo conservatore abilitato. Il Tesoriere provvederà unicamente alla conservazione dei documenti dallo stesso firmati e l’ente provvederà, con oneri a proprio carico, alla conservazione dei documenti dallo stesso prodotti e firmati, mediante conservatore abilitato scelto dallo stesso Ente e che pertanto la convenzione sarà integrata a coerenza. Quesito 3 Con riferimento all’art.2.2 dello schema di convenzione e a quanto previsto nel disciplinare di gara “ai fini dello svolgimento del servizio il tesoriere deve avvalersi di uno sportello di tesoreria situato nel territorio comunale” si chiede conferma che l’aggiudicatario possa dislocare il servizio, in vigenza di contratto, presso lo sportello più vicino previa formale comunicazione a codesto spettabile Ente, che potrà eventualmente recedere dalla convenzione senza che il recesso sia per inadempienza del Tesoriere, ma come facoltà prevista convenzionalmente

Risposta : Buongiorno, di seguito le risposte ai quesiti:

Domanda : Si richiedono i seguenti dati riferiti al 2023 • Numero bonifici in entrata e in uscita ed eventuali bonifici esteri extra UE • Numeri di pagamenti mediante modelli F23 e F24 • Numero SEPA direct debit attivi • Numero SEPA direct debit passivi • Numero mandati e reversali • Giacenza media di cassa totale fuori Tesoreria Unica • Importo anticipazione ed eventuale utilizzo medio annuo • Volume transato POS se presente suddiviso tra bancomat e carte di credito • Volume transato se presente tramite la carta di credito aziendale • Eventuale importo di titoli in custodia • Eventuale importo di depositi di terzi in cauzione • Numero di conti correnti ordinari e postali • Numero eventuali operazioni per cassa allo sportello bancario • Se l’istituto deve essere partner tecnologico per il servizio Pago-PA • Bilancio consuntivo 2023 Distinti saluti.

Risposta : Buongiorno, di seguito le risposte ai quesiti: