Affidamento del servizio di brokeraggio assicurativo per il periodo 01/01/2027 - 31/12/2029 per i Comuni di Argenta, Portomaggiore e Ostellato, e per l’Unione dei Comuni Valli e Delizie

Domanda : Buongiorno, con riferimento alla procedura in oggetto siamo a formulare le seguenti richieste di chiarimento: 1)Si chiede di confermare che la previsione di cui all'art. 4 del Disciplinare, secondo cui "la partecipazione alla presente procedura è riservata alle Società di assicurazione", costituisca un refuso non coerente con l'oggetto dell'appalto e che, pertanto, la procedura sia aperta agli operatori economici esercenti l'attività di brokeraggio assicurativo, iscritti al RUI ai sensi della normativa vigente, anche in forma singola, ferma restando la dimostrazione del possesso dei requisiti richiesti dalla lex specialis di gara; 2)Con riferimento al criterio di valutazione che prevede che: "Il concorrente dovrà indicare la dotazione di personale della Struttura organizzativa della sede dedicata alla prestazione del servizio in appalto (intesa come l'ufficio nel quale opera stabilmente il Referente designato quale interlocutore principale degli Enti committenti) e il Gruppo di lavoro dedicato al servizio" si chiede di chiarire le modalità con cui verrà attribuito il punteggio relativo a tale elemento dell'offerta tecnica. In particolare, pur prendendo atto che il disciplinare individua la "sede dedicata" come l'ufficio nel quale opera stabilmente il Referente designato, non risulta chiaro se la valutazione sarà riferita esclusivamente alla consistenza e all'organizzazione delle risorse effettivamente dedicate all'esecuzione dell'appalto oppure se assumerà rilevanza anche la preesistenza di una specifica struttura organizzativa già operativa e stabilmente costituita presso una determinata sede. A tal riguardo, si evidenzia che i moderni modelli organizzativi adottati dagli operatori economici per i servizi di brokeraggio assicurativo sono frequentemente basati su strutture integrate e multidisciplinari distribuite su più sedi territoriali, nonché su modalità di lavoro flessibili che consentono di garantire continuità operativa, reperibilità e tempestività di intervento indipendentemente dalla collocazione fisica delle risorse. Si chiede pertanto di confermare che: •il riferimento alla "sede dedicata" abbia una mera funzione descrittiva del presidio organizzativo individuato per la gestione del servizio; •non sia attribuito alcun vantaggio premiale alla disponibilità, alla maggiore dimensione o alla preesistenza di una specifica sede fisica già operativa al momento della presentazione dell'offerta; •la valutazione sarà effettuata esclusivamente sulla qualità, adeguatezza ed efficacia del modello organizzativo proposto, del gruppo di lavoro dedicato e delle modalità con cui verranno garantiti il coordinamento delle attività, l'interlocuzione con l'Ente e l'esecuzione del servizio. Tale chiarimento appare opportuno al fine di assicurare la piena conformità del criterio ai principi di proporzionalità, ragionevolezza, massima partecipazione e tutela della concorrenza, evitando che possano assumere rilievo elementi riconducibili a condizioni organizzative preesistenti dell'operatore economico piuttosto che alle effettive modalità di esecuzione del contratto proposte in sede di offerta. 3)Con riferimento all’art. 15 del Disciplinare nella parte in cui è previsto che non sia sanabile con l’omesso impegno ad assicurare, in caso di aggiudicazione del contratto, l’assunzione di una quota di occupazione giovanile e femminile di cui al paragrafo 10.1 del presente Bando/Disciplinare, si chiede di confermare che si tratti di un refuso, in quanto in primo luogo l’art 10 del Disciplinare concerne le modalità con le quali deve essere rilasciata la garanzia provvisoria e in secondo luogo, perché come da Voi precisato all’art. 9.1. del Disciplinare le clausole sociali non si applicano al presente bando in quanto si tratta di una procedura colta all’affidamento di un servizio avente natura intellettuale. 4)In relazione alla nomina quale Responsabile del Trattamento dei dati prevista all’art. 9 dello Schema di Contratto, segnaliamo che la scrivente ritiene che la specificità dell'attività posta in essere (ad esempio consulenza sui rischi, negoziazione del prezzo e collocamento dei predetti rischi sui mercati assicurativi) debba guidare la scelta rispetto al ruolo da assumere nella gestione dei dati personali, secondo la normativa ad oggi vigente, deponendo a favore dell'inquadramento del broker come Titolare autonomo. In particolare, si osserva che l'esercizio dell'attività di intermediazione assicurativa non può in alcun modo formare oggetto di "delega" da parte del soggetto che affida tale servizio (presupposto di una nomina a Responsabile), in quanto la stessa può essere svolta esclusivamente da soggetti specializzati e sottoposti ad una disciplina di settore a cui le Società di brokeraggio sono tenute ad obbedire. In tal senso, l'attività di intermediazione assicurativa è disciplinata da una specifica normativa primaria e secondaria (artt. 1882 ss. c.c.; D. Lgs. n. 209/2005 - "Codice delle assicurazioni"; Regolamento IVASS n. 40/2018) che ne riserva l'esercizio ad operatori specializzati che operano sotto la vigilanza di un'Autorità di controllo (IVASS) ciò che ne impedisce la delega potenziando la necessità di gestire il dato in autonomia. Al raggiungimento di quanto sopra contribuisce il fatto che la scrivente determina le finalità proprie e i mezzi di trattamento dei dati raccolti con particolare riferimento a: - necessità di raccogliere o meno dati personali del Cliente in relazione alle tipologie di programmi assicurativi di cui offre assistenza e consulenza; - quali categorie di informazioni raccogliere; - quali sono le persone di cui raccogliere le informazioni; - come utilizzare le informazioni raccolte; - se divulgare le informazioni e, in caso affermativo, a chi per garantire il rispetto degli accordi contrattuali; - quale software o hardware utilizzare per elaborare le informazioni; - modalità di aggregazione, rielaborazione e analisi dei medesimi dati per generare andamenti statistici e indici di tendenza su determinati settori merceologici, industrie e rischi. E fornisce un'adeguata informativa privacy nel rispetto della normativa vigente. Alla luce di quanto sopra vi chiediamo di confermarci che il broker aggiudicatario verrà nominato quale Titolare Autonomo del Trattamento dei dati e che non verrà nominato Responsabile del Trattamento dei dati. Restiamo in attesa di riscontro e con l’occasione porgiamo cordiali saluti.

Risposta :

Domanda : Buongiorno, con riferimento alla procedura in oggetto siamo a formulare le seguenti richieste di chiarimento: 1)Si chiede di confermare che la previsione di cui all'art. 4 del Disciplinare, secondo cui "la partecipazione alla presente procedura è riservata alle Società di assicurazione", costituisca un refuso non coerente con l'oggetto dell'appalto e che, pertanto, la procedura sia aperta agli operatori economici esercenti l'attività di brokeraggio assicurativo, iscritti al RUI ai sensi della normativa vigente, anche in forma singola, ferma restando la dimostrazione del possesso dei requisiti richiesti dalla lex specialis di gara; 2)Con riferimento al criterio di valutazione che prevede che: "Il concorrente dovrà indicare la dotazione di personale della Struttura organizzativa della sede dedicata alla prestazione del servizio in appalto (intesa come l'ufficio nel quale opera stabilmente il Referente designato quale interlocutore principale degli Enti committenti) e il Gruppo di lavoro dedicato al servizio" si chiede di chiarire le modalità con cui verrà attribuito il punteggio relativo a tale elemento dell'offerta tecnica. In particolare, pur prendendo atto che il disciplinare individua la "sede dedicata" come l'ufficio nel quale opera stabilmente il Referente designato, non risulta chiaro se la valutazione sarà riferita esclusivamente alla consistenza e all'organizzazione delle risorse effettivamente dedicate all'esecuzione dell'appalto oppure se assumerà rilevanza anche la preesistenza di una specifica struttura organizzativa già operativa e stabilmente costituita presso una determinata sede. A tal riguardo, si evidenzia che i moderni modelli organizzativi adottati dagli operatori economici per i servizi di brokeraggio assicurativo sono frequentemente basati su strutture integrate e multidisciplinari distribuite su più sedi territoriali, nonché su modalità di lavoro flessibili che consentono di garantire continuità operativa, reperibilità e tempestività di intervento indipendentemente dalla collocazione fisica delle risorse. Si chiede pertanto di confermare che: •il riferimento alla "sede dedicata" abbia una mera funzione descrittiva del presidio organizzativo individuato per la gestione del servizio; •non sia attribuito alcun vantaggio premiale alla disponibilità, alla maggiore dimensione o alla preesistenza di una specifica sede fisica già operativa al momento della presentazione dell'offerta; •la valutazione sarà effettuata esclusivamente sulla qualità, adeguatezza ed efficacia del modello organizzativo proposto, del gruppo di lavoro dedicato e delle modalità con cui verranno garantiti il coordinamento delle attività, l'interlocuzione con l'Ente e l'esecuzione del servizio. Tale chiarimento appare opportuno al fine di assicurare la piena conformità del criterio ai principi di proporzionalità, ragionevolezza, massima partecipazione e tutela della concorrenza, evitando che possano assumere rilievo elementi riconducibili a condizioni organizzative preesistenti dell'operatore economico piuttosto che alle effettive modalità di esecuzione del contratto proposte in sede di offerta. 3)Con riferimento all’art. 15 del Disciplinare nella parte in cui è previsto che non sia sanabile con l’omesso impegno ad assicurare, in caso di aggiudicazione del contratto, l’assunzione di una quota di occupazione giovanile e femminile di cui al paragrafo 10.1 del presente Bando/Disciplinare, si chiede di confermare che si tratti di un refuso, in quanto in primo luogo l’art 10 del Disciplinare concerne le modalità con le quali deve essere rilasciata la garanzia provvisoria e in secondo luogo, perché come da Voi precisato all’art. 9.1. del Disciplinare le clausole sociali non si applicano al presente bando in quanto si tratta di una procedura colta all’affidamento di un servizio avente natura intellettuale. 4)In relazione alla nomina quale Responsabile del Trattamento dei dati prevista all’art. 9 dello Schema di Contratto, segnaliamo che la scrivente ritiene che la specificità dell'attività posta in essere (ad esempio consulenza sui rischi, negoziazione del prezzo e collocamento dei predetti rischi sui mercati assicurativi) debba guidare la scelta rispetto al ruolo da assumere nella gestione dei dati personali, secondo la normativa ad oggi vigente, deponendo a favore dell'inquadramento del broker come Titolare autonomo. In particolare, si osserva che l'esercizio dell'attività di intermediazione assicurativa non può in alcun modo formare oggetto di "delega" da parte del soggetto che affida tale servizio (presupposto di una nomina a Responsabile), in quanto la stessa può essere svolta esclusivamente da soggetti specializzati e sottoposti ad una disciplina di settore a cui le Società di brokeraggio sono tenute ad obbedire. In tal senso, l'attività di intermediazione assicurativa è disciplinata da una specifica normativa primaria e secondaria (artt. 1882 ss. c.c.; D. Lgs. n. 209/2005 - "Codice delle assicurazioni"; Regolamento IVASS n. 40/2018) che ne riserva l'esercizio ad operatori specializzati che operano sotto la vigilanza di un'Autorità di controllo (IVASS) ciò che ne impedisce la delega potenziando la necessità di gestire il dato in autonomia. Al raggiungimento di quanto sopra contribuisce il fatto che la scrivente determina le finalità proprie e i mezzi di trattamento dei dati raccolti con particolare riferimento a: - necessità di raccogliere o meno dati personali del Cliente in relazione alle tipologie di programmi assicurativi di cui offre assistenza e consulenza; - quali categorie di informazioni raccogliere; - quali sono le persone di cui raccogliere le informazioni; - come utilizzare le informazioni raccolte; - se divulgare le informazioni e, in caso affermativo, a chi per garantire il rispetto degli accordi contrattuali; - quale software o hardware utilizzare per elaborare le informazioni; - modalità di aggregazione, rielaborazione e analisi dei medesimi dati per generare andamenti statistici e indici di tendenza su determinati settori merceologici, industrie e rischi. E fornisce un'adeguata informativa privacy nel rispetto della normativa vigente. Alla luce di quanto sopra vi chiediamo di confermarci che il broker aggiudicatario verrà nominato quale Titolare Autonomo del Trattamento dei dati e che non verrà nominato Responsabile del Trattamento dei dati. Restiamo in attesa di riscontro e con l’occasione porgiamo cordiali saluti.

Risposta :

Domanda : Con riferimento all’art. 4 del Disciplinare di gara, rubricato “Riserva di partecipazione”, si rileva che la disposizione riserva la partecipazione alla procedura alle Società di assicurazione autorizzate all’esercizio delle assicurazioni private con riferimento al ramo del lotto per il quale viene presentata offerta. Tale previsione non appare coerente con l’oggetto della procedura, avente ad oggetto l’affidamento di servizi propri dell’attività di brokeraggio/intermediazione assicurativa, né con la relativa disciplina, che individua il broker quale intermediario assicurativo operante su incarico del cliente. Si chiede pertanto alla Stazione Appaltante di voler rettificare l’art. 4 del Disciplinare e le eventuali ulteriori disposizioni della documentazione di gara interessate, prevedendo espressamente la partecipazione degli operatori economici abilitati all’esercizio dell’attività di brokeraggio assicurativo. Considerata la rilevanza della modifica rispetto all’individuazione dei soggetti ammessi alla procedura e alla predisposizione della documentazione di partecipazione, si chiede altresì di disporre una congrua proroga del termine per la presentazione delle offerte, ai sensi dell’art. 92, comma 2, lett. b), del D.Lgs. 36/2023.

Risposta :

Domanda : Con riferimento alla dichiarazione sui familiari conviventi ai fini delle verifiche antimafia, prevista dalla documentazione di gara e da rendersi mediante l’Allegato 2-bis da parte di ciascuno dei soggetti di cui all’art. 94, comma 3, del D.Lgs. 36/2023, si chiede di confermare se sia ammesso che tale dichiarazione venga resa cumulativamente dal Legale Rappresentante dell’operatore economico, in nome e per conto di tutti i soggetti interessati, con espressa indicazione dei relativi nominativi, in luogo della presentazione di singole dichiarazioni individuali.

Risposta : Si conferma.

Domanda : Buongiorno, con la presente si pongono i seguenti quesiti: 1.In fase di compilazione dell’offerta sulla piattaforma, è richiesta la valorizzazione di due campi obbligatori, denominati “Codifica articolo operatore economico” e “Denominazione articolo operatore economico”. Poiché tali informazioni non risultano reperibili dalla documentazione di gara e non sono in nostro possesso, non siamo in grado di compilare correttamente i campi in questione, che risultano vincolanti per il proseguimento della procedura di inserimento dell’offerta. Si chiede pertanto a codesto Ente di voler indicare con esattezza il codice da inserire nel campo “Codifica articolo operatore economico” e la dicitura da riportare nel campo “Denominazione articolo operatore economico”, in modo da consentirci di completare correttamente la presentazione dell’offerta nel rispetto dei termini previsti. 2.In riferimento alla redazione dell’offerta tecnica, per la quale è previsto un numero massimo di facciate, si chiede a codesto Ente di confermare che sia possibile inserire una copertina e, eventualmente, un sommario/indice. Si chiede inoltre di confermare che tali elementi non verranno conteggiati ai fini del raggiungimento del numero massimo di facciate previsto per l’offerta tecnica. Sempre in riferimento all’offerta tecnica, si chiede infine di confermare che il carattere (font) sia libero, sia per quanto riguarda la tipologia sia per quanto riguarda la dimensione. 3.Con riferimento alla tabella dei criteri di valutazione dell’offerta tecnica, si chiede di chiarire la corretta numerazione dei criteri e sub-criteri indicati. In particolare, si chiede di confermare se, nell’ambito del criterio n. 2, le voci “Struttura organizzativa”, “Caratteristiche e modalità di erogazione del servizio” e “Servizi accessori” debbano intendersi rispettivamente quali sub-criteri 2.3, 2.4 e 2.5, mantenendo pertanto la “Certificazione di qualità” quale criterio n. 3; ovvero se le predette voci debbano intendersi quali autonomi criteri n. 3, 4 e 5 e, conseguentemente, la “Certificazione di qualità” debba essere correttamente identificata quale criterio n. 6. 4.Con riferimento al paragrafo 4 “Soggetti ammessi in forma singola e associata e condizioni di partecipazione”, si rileva che la partecipazione viene indicata come riservata alle Società di assicurazione in possesso dell’autorizzazione all’esercizio delle assicurazioni private. Considerato che la procedura ha ad oggetto l’affidamento del servizio di brokeraggio assicurativo e che il successivo paragrafo 6.1 richiede, quale requisito di idoneità professionale, l’iscrizione al Registro Unico degli Intermediari Assicurativi e Riassicurativi (RUI), Sezione B, si chiede di confermare che il riferimento alle Società di assicurazione sia da intendersi quale mero refuso e che la partecipazione sia riservata agli operatori economici abilitati all’esercizio dell’attività di brokeraggio assicurativo e in possesso dei requisiti previsti dalla documentazione di gara.

Risposta :

1. I campi “Codifica articolo operatore economico” e “Denominazione articolo operatore economico” sulla piattaforma SATER non sono codici o diciture fisse stabilite dalla Stazione Appaltante, ma dati propri di ciascun concorrente (l'Operatore Economico). In particolare, “Codifica articolo operatore economico” rappresenta il codice interno aziendale con viene identificato il servizio offerto. Se la vostra azienda non utilizza un sistema di codifica interna per quel servizio, è possibile inserire un codice convenzionale a vostra scelta (es. OFFERTA / INDICAZIONE DELLA RAGIONE SOCIALE).

“Denominazione articolo operatore economico”, invece, rappresenta la descrizione o il nome commerciale del servizio offerto (ad es. la denominazione commerciale del prodotto, la marca/modello, oppure una descrizione sintetica della prestazione oggetto dell'offerta).

Poiché trattasi di campi obbligatori richiesti dal sistema, la Piattaforma SATER ne richiede la valorizzazione unicamente per consentire il salvataggio e l'invio dell'offerta; in assenza di codifiche gestionali interne, l'importante è compilare i due campi con valori alfanumerici coerenti e non lasciarli vuoti.

2. Si conferma tutto.

3. Si conferma che, nell’ambito del criterio nr. 2, le voci “Struttura organizzativa”, “Caratteristiche e modalità di erogazione del servizio” e “Servizi accessori” debbano intendersi quali sub-criteri nn. 2.3, 2.4 e 2.5, mantenendo pertanto la “Certificazione di qualità” quale criterio nr. 3.

4. Si conferma che trattasi di un mero refuso.

Domanda : CHIARIMENTO D'UFFICIO

Risposta : La Piattaforma SATER crea automaticamente, per ogni lotto, una sezione in cui inserire la documentazione (documentazione amministrativa e offerta tecnica). Dal momento che tutti i lotti verranno aggiudicati congiuntamente al medesimo operatore economico - e che quindi l’offerta tecnica dovrà essere unica per tutti i lotti - si precisa che tutta la documentazione (amministrativa e tecnica) dovrà essere inserita, in maniera esattamente uguale, all’interno di ogni singolo lotto.